打击电信诈骗惠州工行在行动

    2017年，中国工商银行惠州分行（下称“惠州工行”）全方位加强反电信诈骗防范教育宣传工作，在与公安机关加强合作的同时，注重多层面收集电信诈骗的相关信息，与兄弟行、惠州银行同业加强信息互通，根据不同时期电信诈骗犯罪的作案特点，有针对性地对员工、客户开展防范打击电信诈骗犯罪的宣传教育和对员工开展反电信诈骗能力培训工作。

    ●撰文：张昕

    “教育+培训”

    反电信诈骗“以学为先”

    电信诈骗案的产生，直接受害者是广大市民与客户。在开展客户警示教育方面，惠州工行利用众多物理网点的LED滚动屏、多媒体电视等宣传资料，配合外部报纸、电台、网络等宣传渠道，以多种方式将客户反电信诈骗教育工作落到实处。

    具体到宣教行动中，2017年，惠州工行先后在南方日报、惠州日报、东江时报等主流媒体多次宣传该行在配合公安机关打击电信网络新型违法犯罪和在业务办理中成功防范电信网络新型违法犯罪的成效，以此扩大正面宣传效应。

    今年9月19日，惠州工行作为惠州市金融系统唯一代表，参加了惠州市公安局、人行惠州中心支行组织开展的“防范电信诈骗，保障资金安全“宣传日活动。

    一方面是通过各种类型、渠道的活动，开展对外宣教，另一方面，惠州工行还在内部员工的反电信诈骗教育培训方面不余遗力，采取多种形式，利用班前班后时间组织一线员工进行反电信诈骗知识学习。

    2017年，惠州工行组织了多次以“电信诈骗”为主题的综合安防知识专业培训，邀请专家对相关部门及辖属全部营业网点的负责人、大堂经理等一线人员进行培训。通过加强对网点一线服务人员的培训，不断总结提高识别能力，及时发现和防控电信诈骗犯罪活动。

    例如，对边打电话边办理业务、神色慌张、使用自助设备的英文界面操作等的行为异常客户进行特别关注和提醒等。

    数据显示，2017年，惠州工行辖内营业网点一线服务人员成功防范各类电信诈骗内事件100余起，避免客户资金损失高达200多万元。

    为从源头上挤压电信诈骗犯罪活动空间，加大社会各层面的宣传警示，工行近期向客户发出了安全警示短信超过100万条，提示广大客户提高防范此类风险的意识。

    大数据防控

    构建电信诈骗犯罪风险防控机制

    在当下的信息化时代，对于电信诈骗的防控，惠州工行走上了“互联网+”的快车道。

    目前，工行已投产使用的外部欺诈风险信息管理系统，实现了对涉嫌电信诈骗犯罪的银行账户风险预警及控制。即一旦相关银行账户因涉嫌电信诈骗犯罪被导入该系统的黑名单库，今后任何人向此账户作资金汇入业务操作时，工行的一线柜面员工都能收到此账户涉嫌电信诈骗犯罪的风险提示，以便立即对汇款客户进行劝阻以实现止付。

    2015年1月，继外部欺诈风险信息系统在柜面渠道成功运行后，工行的外部欺诈风险信息系统在网银、手机银行、ATM、自助终端等渠道也正式投产运行，实现了对电信诈骗的预警防范功能全行全渠道覆盖。

    2017年，惠州工行成功堵截各类外部欺诈风险事件228起，涉案金额289.3万元，其中，堵塞柜员机出钞口张贴假告示79起；电信诈骗53起，涉及金额221.3万元；冒名开户165起；假证换卡6起；克隆卡2起，涉及金额0.5万元；第三方支付9起，涉及金额4.36万元。外部欺诈风险事件的成功堵截，较好地维护了客户的资金安全，提升了工商银行良好的声誉。

    电信诈骗给金融秩序和社会安定带来危害，广大人民群众深恶痛绝，反电信诈骗工作是一项系统工程、长期工程，需要全社会的共同参与。近年来，工行本着“一心一意服务客户”的宗旨，主动履行社会责任，积极与公安机关等部门合作，为防范打击电信诈骗做了大量有成效的工作，今后将在不断总结经验的基础上，一如既往地努力做好反电信诈骗工作。

    近日，惠州工行就开展了反电信诈骗宣传月活动，利用自有的手机APP“融e购”平台开展“防骗小常识，答题抽好礼”活动，欢迎广大客户参与。