湖州模式试水绿色金融 环保与否已成信贷标准

[摘要] 湖州是全国最早谋划创建绿色金融改革创新试验区的城市。早在2014年，就启动了绿色金融创新的相关工作。2015年启动试验区的申报创建。

时代周报记者 刘科 发自湖州

太湖南岸，绿色金融的种子正在萌芽。

7月31日，浙江湖州市召开国家绿色金融改革创新试验区建设动员大会，浙江省副省长朱从玖在会上表示：“湖州要在试验区建设上先行先试，大胆探索，稳妥推进，努力构建特色鲜明、亮点突出、有效支撑湖州绿色发展的绿色金融体系，尽早形成可复制、可推广的绿色金融发展经验，争取在全国率先出成果、见成效。”

通俗而言，绿色金融意在借助金融工具，引导社会资金更多地投向绿色、环保的行业，让高附加值、低能耗、低污染的新兴产业能够得以发展壮大。

湖州是全国首批八个“绿色金融改革创新试验区”之一。6月14日，***常务会议决定在浙江、江西、广东、贵州、新疆5省（区）选择部分地区，建设各具特色的绿色金融改革创新试验区。

6月23日，央行、国家发改委、财政部、环保部、银监会、证监会、保监会等国家七部门联合印发了建设绿色金融改革创新试验区的总体方案，计划通过5年左右的时间，初步构建组织体系完备、产品服务丰富、基础设施完善、稳健安全运行的绿色金融服务体系，探索形成服务实体有力、路径特色鲜明的绿色金融发展可复制、可推广经验。

7月31日，湖州市副市长李上葵在接受时代周报记者采访时称：“（改革）重要的是建立和完善绿色金融基础设施，比如建设绿色金融改革机制和绿色项目库、绿色征信体系、绿色金融统计监测等，基础设施搭建起来后，资金的投向就可以长眼睛。”

设置每年10亿专项建设资金

选择湖州承担国家绿色金融的改革试点并非偶然。早在2005年8月，时任浙江省委书记***在湖州市安吉县余村考察时，就首次提出了“绿水青山就是金山银山”的重要思想。

7月31日，湖州市委书记陈伟俊在试验区建设大会上表示：“湖州将以‘两山’重要思想指导和推动试验区建设，确保全面完成中央交给湖州的试点任务。”

湖州是全国最早谋划创建绿色金融改革创新试验区的城市。早在2014年，就启动了绿色金融创新的相关工作。2015年启动试验区的申报创建。2016年，成功编制了全国首张市（县）自然资源资产负债表。

湖州市金融办主任钱洪文告诉时代周报记者，自然资源资产负债表作为金融资本投向自然资本的基础，为湖州率先探索绿色金融改革创新提供了重要依据和支撑。

今年4月，湖州获工信部批复同意，成为全国首个以“绿色智造”为特色的“中国制造2025”试点示范城市。 

7月28日，湖州市委、市政府印发了《湖州市国家绿色金融改革创新试验区建设实施方案》（以下简称《实施方案》）和《湖州市国家绿色金融改革试验区建设2017年推进计划》，目前该市是首个提出具体创建绿色金融改革试验区时间表和路线图的城市。

《实施方案》提出了绿色金融改革的五大规划目标。其中，至2021年，湖州争取新设总部法人银行、保险或证券机构一家；力争湖州全市银行机构绿色贷款余额达到1000亿元；绿色金融事业部或专营分支行10家以上；绿色保费收入年均增长10%以上；累计通过绿色债券、绿色企业上市及再融资等直接融资渠道，募集资金800亿元。

此外，《实施方案》设定的目标还包括：绿色上市公司达60家；银行绿色制造贷款增速高于同期制造业贷款增速3个百分点；金融产业增加值占GDP的比重提高至8%。

为助推上述目标的实现，湖州拟成立绿色金融改革创新试验区建设专项资金。

李上葵透露：“从2017-2021年，湖州将每年安排专项资金10亿元，支持绿色金融改革创新。”

“环保一票否决”纳入信贷流程

过去两年是中国绿色金融迅猛发展的一年，诸多金融机构开始将目光聚焦在该领域，银行业也越加重视对绿色金融的投入。

湖州的增速更是明显。今年上半年，该市银行绿色信贷总额587.8亿元，较年初增幅为35.09%；通过产业基金、绿色债权等多元化融资渠道，为辖内绿色产业项目融得资金548亿元，较年初新增78.94亿元。

值得一提的是，目前湖州所有银行都已将“环保一票否决”纳入信贷管理全流程，部分银行还制定绿色信贷业务发展指导意见，实现绿色信贷优先受理、优先审批、优先放贷以及资金重点保障。

湖州已经构建了全国首个地方性“绿色银行”监管评价体系，该体系通过对辖内银行机构按季监测、按年评级，按A、B、C、D四级划分，设置20余项标准评级指标和11项弹性指标，并配套含308个指标的监测体系，反映银行机构的绿色化改造进度、绿色信贷执行与风险、绿色运营情况及绿色友好程度。

时代周报记者了解到，湖州市银监局已完成了对辖内28家银行机构的绿色银行等级评定工作。

兴业银行是湖州建设绿色银行评价体系的试点行，该行湖州分行行长宋靖告诉时代周报记者：“兴业银行目前在湖州投放的绿色项目30余个，累计投放总金额超过150亿元，项目范围涵盖污水处理、绿色矿山整治、美丽乡村建设、特色小镇建设、旅游景区改善等各类涉及环境改善和绿色环保领域。”

兴业银行在2016年制定的绿色金融目标任务是力争到2020年，绿色金融业务融资余额突破一万亿元，服务的绿色金融客户数（项目数）突破一万户。

宋靖称：“未来5年，兴业银行还将为湖州市提供各类绿色融资300亿元。”她透露，目前该行已与湖州区域内优势产业的龙头企业绿色项目达成初步合作意向，如微宏动力、天能集团、超威集团、永艺股份等。

拟筹建全国首家绿色银行

按照《实施方案》，在试验区建设期间，力争先行建立5-10项创新性、引领性制度，为全国绿色金融改革提供可复制的“湖州模式”。

钱洪文透露，湖州正在研究筹建全国首家绿色银行，这是试验区的任务之一。

兴业银行湖州分行行长宋靖透露，该行正在筹划在湖州市安吉县开设绿色专营支行作为试点，推进试验区建设。

钱洪文称，湖州正在启动编制绿色项目、绿色企业“红黑名单”，希望通过建立标准体系，切实发挥绿色金融的引导作用。

目前涉及绿色金融项目认定的文件主要有三个：一是银监会公布的《绿色信贷统计表》，二是央行公布的《绿色债券支持项目目录》，三是国家发改委公布的《绿色债券发行指引》。其中，在银行间市场发行的绿色金融债主要依据央行公布的目录；而在交易所发行的绿色公司债、企业债则主要依据国家发改委公布的指引。

三个文件均对绿色项目作了标准界定，主要含大类划分和若干细项说明；但分类方法不尽相同，覆盖交叉，在实践中存在一定困难。

“不同政府部门对绿色项目的认定不完全相同，没有一致的标准，银行在选择项目时需要考虑较多。”兴业银行一位人士表示，绿色金融认定标准不统一是实践中面临的主要困难。

今年6月，央行等五部门联合发布的《金融业标准化体系建设发展规划（2016-2020年）》，将“绿色金融标准化工程”列为重点工程，提出绿色金融标准体系，包括产品标准、信息披露标准，以及金融机构绿色信用评级标准等五方面的内容。

钱洪文称，推进绿色金融改革并不容易，“改革是对现有制度框架的突破，而金融事权的管控在中央（部门），在改革过程中如何与现有的国家金融监管制度衔接，还存在一定问题”。

钱洪文举例称，湖州正在做商业银行的“绿色度”评价，比如包括深绿、中绿、浅绿、非绿的分类，以此评判一个项目贷款可放不可放，贷款利率应该取什么区间。若评为深绿，政府会给予一定贴息，能否将该“绿色度”评价纳入到央行的MPA中去？

所谓MPA，指宏观审慎评估体系，指标包括资本和杠杆情况、资产负债情况、流动性等多个指标。自2016年起，央行建立了MPA，对金融机构进行框架性的监管评价。

今年4月，央行副行长陈雨露曾透露，央行正在探索将银行的绿色信贷业绩纳入MPA中，并在研究把绿色信贷资产纳入货币政策操作合格质押品范围。

“我们正在与人民银行沟通，能否在湖州率先进行试点，从监管上引导商业银行发展绿色金融业务。”钱洪文说道。

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责任编辑：马骁潇