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民警教您如何防范银行卡盗刷

2019年02月19日403未知admin

一台看似普通的轿车搜出百余张不同银行的银行卡,驾乘人员坚称是提供金融信贷服务所用。凭着敏锐的工作直觉,执勤民警判断这其中必有“重大隐情”。

例行检查搜出可疑物品

今年以来,韶关南雄市公安局珠玑省际公安检查站严格落实查控要求,坚持筑牢入粤安全防线,对过往车辆实行“逢车必查”“逢疑必检”,不放过任何一个细节,即使是对这一辆看上去普普通通的黑色轿车。

这天,执勤民警跟往常一样在有条不紊地开展安检工作,一台粤R牌照的黑色轿车缓缓驶来,执勤民警示意车辆靠边停放。经身份证信息核查,未发现车内4人有异常反应。随后,执勤民警对该车辆进行例行检查。

此时,车内4人开始出现紧张、不耐烦等一系列反常现象,似乎在刻意的掩饰些什么。拥有丰富查缉经验的执勤民警立马警觉起来,对该车辆进行了全面细致的检查,先后在该车扶手箱和后尾箱的行李袋内搜出银行卡100多张,POS机、U盾等物品一批。

联合“会诊”确定案件性质

检查站民警立即对4人进行留置盘问,同时迅速将查缉情况上报至南雄市公安局。局领导初步了解情况后,立即要求经侦、治安、特警、法制等相关业务部门组成专案组前往调查,同时联系检察机关联合“会诊”,对该情况进行分析研判。

在初步调查中,4人均坚称自己从事的是金融服务业,车内的银行卡是代持卡人办信用卡,刷银行流水用的,并没有其他的用途。但是,狡猾的狐狸怎么能躲得过猎人的火眼金睛?专案组发现,搜查出来的银行卡都具有特殊的标记。根据以往的办案经验及“会诊”的初步结论,该标记与盗刷银行卡的违法犯罪行为特征及其吻合。事不宜迟,专案组立即对4人开展进一步的审讯。

在专案组的不懈努力下,4人供述了其妨害信用卡管理的违法犯罪行为。至此,一个盗刷银行卡团伙浮出水面。专案组在感到兴奋的同时,也遇到了一个棘手的问题:受害人是谁?在哪里?损失有多少?

天南地北追踪马不停蹄

为以最快的速度找到受害人,并帮助其挽回损失,同时更全面的搜集犯罪证据,专案组带着查获的银行卡来到各大银行核查盗刷的相关信息。但由于每个银行的办事流程及系统操作有所区别,且取款视频监控保存时间有限,取证难度大。为不让证据流失,专案组兵分几路,马不停蹄赶往全国各地对资金去向展开侦查。

随后,专案组在对侦查过程中得到的数据进行分析比对时发现,这百余张银行卡的资金流水均来自某几个固定的账户,但不能确定这几个账户的户主就是受害人。本着挖掘真相的原则,专案组继续循线追踪,同时实时关注全国范围内有无其他相关案件信息。

就在侦查一度陷入僵局的时候,吉林、江苏警方先后传来好消息,其在案件侦办过程中搜集的证据,正是专案组所需要的关键信息。于是,专案组将证据链重新梳理,经多方努力,终于找到了受害人。在与受害人确认被盗刷的事实后,专案组将证据链条补充完整,案件告破。

目前,该团伙已移送检察机关进入起诉阶段。经查,该犯罪团伙在受害人使用信用卡消费时,盗取受害人信用卡信息及密码,再进行盗刷。



防范盗刷谨记以下提示

该团伙盗刷受害人银行卡资金达上百万元,涉及多个省市。专案组就市民如何防范类似案件做了提醒:

一是重置密码要动脑。不可设置简单数字排列的密码,如用生日日期、电话号码、身份证件号码等,设置密码前要动动脑,以防密码被不法分子破解。不要将密码写在或保存在任何可能让他人看到或得到的地方。不要将密码存放在手机里,更不要写在银行卡背面。

二是刷卡交易要留心。银行卡在使用时不要离开视线范围,输密码也不要掉以轻心,应用另一只手或身体挡住操作手势,防止他人或针孔摄像机偷窥。如果发觉密码被偷窥,要立即修改密码或联系银行办理密码挂失。此外,刷卡消费时,要注意卡有没有在两台POS机上刷,还要留意收银员的刷卡次数。

三是交易凭条彻底粉碎。很多储户在银行ATM机、柜台办理完业务后,凭条撕了就扔或者撕都没撕就随意丢弃,这样可能泄露储户信息,包括账号、卡号、客户卡。建议公众办理完业务一定要把凭条彻底粉碎。

四是办卡需经正规途径。如今,网络上有很多小广告,犯罪分子以可代刷流水办理大额信用卡为由吸引受害人的关注。在获得受害人信息后,将代办的信用卡拿去盗刷。警方提醒,切勿轻信代办信用卡的小广告,办理相关业务请通过银行前台找工作人员办理。

(辛灵 编辑:小宇)


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