加强事中事后监管 实现“零门槛”准入

    广州将实现金融风险防控360度无死角，让违规企业无所遁形。梁文祥 摄

    8月25日，广州商品清算中心获广州市金融局授牌设立“广州金融风险监测防控中心”。记者从发布会上获悉，该防控中心作为全市金融风险防控工作的指挥中心，目前已对全省4707家类金融企业开展风险排查和监测预警，其中，广州市内的排查企业3419家、发现高危企业1家、高风险预警企业11家、重点监测企业8家。

    2016年起，市金融局与广州商品清算中心合作研发了一套金融风险监测预警系统。今年6月，该套系统作为广东省地方金融风险监测防控平台（下称“防控平台”）正式落地试运营。此次广州市金融局设立的防控中心则是防控平台的运营主体，市金融局以政府购买、市场化运作的方式，赋予防控平台公益性的监管辅助功能。

    广州市金融局局长邱亿通在发布会上表示，广州的金融风险防控工作的重点在于强化事中、事后监管，“目前，广州在股权投资机构上是放开注册，但是放开（注册）不等于疏于监管。成立广州金融风险监测防控中心就是在事中事后加强监管，对违法违规等风险情况做到及时有效的打击，这也是为了把注册门槛降低，甚至没有门槛。”

    南方日报记者 江珊 实习生 江凌风

    技术突破数据壁垒▶▶实现官方、企业、用户数据交叉匹配验真和有效打击

    此前，防控平台曾通过大数据、区块链、云计算等科技手段，将一家注册地与网络联系地址均空无一人的企业，分析出了其实际经营地址，成功协助检查组对其进行检查并移送相关部门处理。

    “这得益于防控平台的丰富数据源和先进数据处理技术。目前平台已获得9项软件著作权，在国内同类平台中居于首位，并计划再申报10余项软件著作权和专利。”广州商品清算中心总经理李杰介绍道。

    防控平台除了具有工商、法院、网络舆情、招聘、投诉等数据源之外，还探索与广州市公安局、信访局、工信委、12345政府服务热线等进行数据对接，吸收了外省金融主管部门通报的相关企业黑名单。“例如，我们和公安机关经侦部门建立了双向合作机制。如果有110报案，对方会把线索给我们进一步核查，而我们的排查报告也会交给他们。”李杰说。

    拥有了官方数据源，防控平台还可以对企业接入的运营数据进行交叉查验，也大大有助于发现隐藏风险。此外，与重点追踪企业款项不同，平台主要追踪的是投资者账户的资金流向，从而真正实现保护投资者的目的。

    控制和打击功能也是该防控平台区别于国内其它风险防控系统的一大亮点。邱亿通表示，一旦目标监测企业出现违法违规等风险情况，系统可立即运用资金监管和统一清算模块的功能，对违法违规企业进行停止投资者开户、冻结资金等相关处置，对风险进行有效控制。

    以往广州市处非部门收到举报线索，只能下发给各区处非办组织现场检查核实，经常存在企业虚构注册地址、检查组找不到被举报对象或者被检查对象否认举报信息、出具虚假证明等情况，最后只能不了了之。现在，可利用平台通过信息搜索、交叉匹配验真等手段，打破现有工作困局，极大提高现场检查组工作效率。

    经数月努力，防控平台初步建成了“4+1”的信息监测与资金监控的创新监管模式，具体包括非法集资风险监测预警、网络舆情监测、非现场监管、第三方电子合同存证等四套信息监管系统，和统一的监测防控系统。

    建设广州金融安全港▶▶率先在全国实现监管过程、监管地域、监管业态全覆盖

    邱亿通表示，防控中心作为全市金融风险防控工作的指挥中心，未来将通过实现监管过程、监管地域、监管业态三个率先全覆盖，打造广州金融安全港，着力优化金融营商、招商、留商环境。

    “地方金融监管范围之广、监管责任之重达到了前所未有的高度。”邱亿通坦言。包括融资担保、小额贷款、区域性股权交易中心、融资租赁、商业保理、典当、地方金融资产管理、农信社以及与银行共同管理的P2P业务，共有九大类业务明确纳入了地方金融监管。

    从本地金融风险防控实践来看，目前全市共有约2万家类金融机构，数量远大于持牌机构，大量类金融机构打着理财咨询、“互联网+”的旗号游走在法律灰色地带，甚至隐秘从事非法集资、非法传销、金融诈骗活动，风险隐患极大，整顿打击非常困难。

    截至8月15日，广州经确认共有155家互联网金融企业，占广东（不含深圳）总数量超过50%，互联网金融企业行业分布集中在P2P领域，共114家；地域分布集中在天河区，共101家。

    “防控平台运用科技手段提升了监管能力，解决了地方金融监管编制不够、人手不足、信息不畅、监管不力的问题。广州模式的防控平台要在全国率先实现市、区、镇（街）、村（居）金融风险防控全覆盖。”

    李杰在发布会上透露了具体区域覆盖的时间表。目前，南沙区已接入防控平台，天河、花都、增城正在积极对接，下一步各区政府和有关职能部门要尽快接入到监测防控平台中来。预计在半年内，防控平台可以实现11个区域全覆盖，到2018年实现全省覆盖（深圳除外）。

    此外，防控中心要做好风险防控的事前摸查收集、事中监测预警、事后分析总结，辅助金融管理部门提升监管效能，主动防范和化解区域性金融风险，形成监管闭环。同时，实现“四个业态全部接入”，即全市大的交易平台全部接入、全市P2P平台全部接入、全市小贷公司全部接入、全市融资担保公司全部接入。在此基础上，逐步将股权投资、融资租赁、商业保理、典当等其他地方金融业态纳入非法集资风险监测预警系统的监控范畴，实现我市金融风险防控360度无死角，让违规企业无所遁形。

责任编辑：桂强