乌鲁木齐市一家公司半年向投资人非法圈钱千万元

亚心网讯(记者 刘新草 通讯员 赵晓玲)“当时昏了头,相信高息回报,却忽视了风险,投资的钱有去无回,现在我连看病的钱都搭进去了。”近日,在乌市沙依巴克区人民法院的庭审现场,被担保公司“圈”走20万元的刘凤兰(化名)哽咽着说。

轻信高回报老人投资20万

70岁的刘凤兰是乌市人,已退休。2014年3月,她在家附近收到一张宣传单,上面介绍了乌市一家名为新疆盛德诚信投资担保公司(以下简称“担保公司”)推出的投资理财产品。

“当时宣传单上说,这个投资没风险,而且回报率高。”刘凤兰说,业务员看出她对投资产品感兴趣,随后带她来到位于西北路上的投资担保公司。

根据业务员的介绍,刘凤兰了解到,所谓的投资,就是将钱借给河南洛阳一家机械设备公司。

“阿姨,你放心,这家公司我们实地考察过,是一家很有实力的公司,只是最近资金周转出现了问题,而且他们公司在我们这有担保,如果借款公司还不上钱,我们作为担保公司3日内无条件代偿,保证投资零风险。”业务员的一席话让刘凤兰动了心,她当即拿出6万元存款,以3个月为投资期限与担保公司及机械设备公司签订了一份《借款担保合同》。合同约定:担保公司以每月千分之1.2的利率给刘凤兰支付利息,每月20日准时打入预留银行卡号。

合同签订当天,刘凤兰就收到了当月的利息,此外担保公司还给刘凤兰赠送了一桶清油。

回到家后,刘凤兰觉得既然这项投资没有风险,而且收益高,何不将自己所有的存款全部投进去。一周后,她又带着14万元存款来到担保公司,并签订了借款合同,合同约定的投资期限为6个月,利率为每月千分之1.25。同样,她也拿到了当月的利息及赠品。

而就在合同签订的第二个月,刘凤兰却没有收到当月利息。等待几日后,她到担保公司询问情况,公司业务员称,打款日期会推后几日,让她回家耐心等待。

刘凤兰没想到,这一等就成了遥遥无期,两个月后当她再次去担保公司时,门上的封条让她傻了眼。随后,她前往公安机关报案。

担保公司成立半年非法吸金千万元

后经警方调查,该投资担保公司的法人代表张某浮出水面。

在法庭上,张某交代,担保公司成立于2013年10月,是由他本人、艾某(另案处理)、卢某(已判刑)3人共同成立,同年11月开始营业。

“当时想的是先考察需要资金的对接企业或个人,和他们谈好利息,然后再把投资客户的钱转给被投资企业或个人,我们从中赚取利息差价。”张某说。

短短半年时间,该担保公司就向106人吸纳了1044.6万元资金。这些钱此后大部分转借给了洛阳一家机械设备公司。

2014年5月,这家机械设备公司并没有按约向担保公司支付相应利息,资金链断裂后,担保公司也就无法再继续支付各投资人的利息。因没能准时收到约定的利息,投资人陆续前往担保公司要求还款。2014年5月,该担保公司停止营业。“公司停业后,我就去河南追款了。”张某交代说。

后经调查,张某等人成立的担保公司并未取得相应的金融许可证,而他们与借款方洛阳一机械设备公司也并未签订相关的借款合同,甚至没有让借款单位提供担保物。案发后,公安机关追回赃款524万余元。

3月26日,记者从沙区人民法院了解到,此案经法院审理后以非法吸收公众存款罪依法判处张某有期徒刑4年,并处罚金10万元。

“从本案来看,投资者防范意识淡薄,这才使担保公司能够源源不断吸收到公众存款。”本案的主审法官提醒,投资者在高额利息的麻痹下,往往认识不到潜在的投资风险,盲目跟风。零风险高回报不可信,面对高额回报,一定要保持清醒的头脑。