央行启动ICO交易平台账户强监管 银行与支付机构要做好逐日排查

21世纪经济报道

目前，中国监管部门对代币发行融资交易平台（ICO）的监管正在进一步趋严，并逐步将规定细化。

“这是要把ICO平台从设立到银行开户都全面封杀的节奏，根本没想过让你钻什么漏子。”一位从今年6月起开始进行比特币交易并参与ICO项目融资的投资者告诉21世纪经济报道记者。

9月4日，中国人民银行营业管理部对辖区（北京）内中资银行、从事网络支付业务的非银行支付机构下发《关于落实对代币发行融资开展清理整顿工作加强支付结算管理的通知》（银管发【2017】245号）（下简称《通知》）。

《通知》显示，根据全国互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室向各省市金融办（局）发布的《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》整治办函【2017】99号（下简称“99号文”），为防范和化解金融风险，保障投资者合法权益，通知要求辖区内银行和支付机构停止为代币融资交易平台提供支付结算服务，对平台存量账户资金进行逐日监控，并排查代币发行融资交易类账户等。

多家ICO平台调整

在“99号文”提到的国内60家ICO平台中，有6家平台运营主体所在地为北京，分别为ICOGOGO。大红火、链金网、国际币交易网、国交网和币认购 。

9月5日下午，21世纪经济报道记者查询上述6家平台的官方网站，发现均在首页显著位置放置了9月4日发布的 《中国人民银行 中央网信办 工业和信息化部 工商总局 银监会 证监会 保监会关于防范代币发行融资风险的公告》，提示投资风险，并均已关闭如注册、充值等功能。

其中，ICOGOGO9月4日在官网上公告表示，目前已将所有股权转移给唯一网络科技（香港）有限公司，并正在取消在中国大陆的工商备案，平台于9月4日22:00停止中国大陆的业务运营，停止充币业务，今后用户只能登录香港网站提币与提现。

大红火9月5日的公告表示，现已暂停ICO相关的任何活动，并已完成币果项目退币清算工作，所有虚拟货币已退还至每位投资人账户；链金网5日公告表示，已关闭用户注册功能，并建议暂时停止充值操作；国际币交易网4日公告表示，目前大部分数字资产已回购完毕；国交网5日公告表示，将于9月5日起停止提供一切ICO服务；币认购则暂停所有ICO项目，注册、充值业务，已经完成的ICO项目开启退币通道。

央行营管部开启账户强监管

因为以上《通知》由中国人民银行营业管理部发布，政令仅针对其北京市辖区内的银行和支付机构。21世纪经济报道记者采访了广东、浙江、河北等地的多位银行业人士，均表示他们还没有得到直属监管机构的通知，要求对其辖区的ICO平台账户进行排查。

“虽然目前我们暂时没有接到直属监管机构要求一一排查的通知，但‘99号文’、《关于防范代币发行融资风险的公告》等已经明确表示要对ICO平台进行账户监控，且各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务。目前ICO平台遍地开花，估计接下来其他地区也会跟进。”河北地区一位国有大行的分行长表示。

此外，因为目前ICO平台多数是直接将资金充入其公司账户，所以有潜在出现“跑路”的风险，这也是监管部门要求对其账户逐日监管、有发现异常情况立即报告并采取限制性措施的原因之一。

北京地区一位虚拟货币和ICO投资者向21世纪经济报道记者提供的截图显示，该投资者在比特币中国（CHBTC）交易平台上进行购买时，收款人显示的是北京十星宝电子商务有限公司中山分公司，收款银行为中国建设银行股份有限公司中山康华支行。此外，他在91ICO上充值60000.38元时，收款方显示为上海悦阔网络科技有限公司，收款方开户行为招商银行上海分行南西支行。

“此次监管的重点是ICO项目及其交易平台，因为很多ICO项目存在弄虚作假问题，涉嫌欺诈，直接将人民币充入对方公司账户，被挪用等风险较大。此次央行营业部要求逐日监控ICO平台账户，并限制只能向在京同名账户出金，也是防止卷款跑路。”北京大成律师事务所合伙人肖飒告诉21世纪经济报道记者，“但对比特币等虚拟货币交易平台而言，因为2013年央行《通知》已指出比特币是特定的虚拟商品，我们认为不会按照99号文限制交易，但可能会做一些窗口指导，或对这种交易平台账户资金进行一定监督。”