央行公布多张反洗钱罚单涉银行券商保险机构

　　原标题：央行公布多张反洗钱罚单 涉银行、券商、保险机构 |新京报财讯

　　新京报快讯（记者 宓迪）记者从央行官网获悉，央行近日公布了对5家金融机构的反洗钱罚单，涉及交通银行、平安银行、上海浦东发展银行、银河证券及中国人寿，作出行政处罚决定日期为2018年7月26日，罚单生成日期为8月1日。

　　具体来看，罚单显示，2017年1月1日至2017年6月30日，交通银行未按照规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一）项规定，处以50万元罚款；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（三）项规定，处以40万元罚款；存在与身份不明的客户进行交易的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（四）项规定，处以40万元罚款；对交通银行合计处以130万元罚款，并根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一）项、第（三）项和第（四）项规定，对相关责任人共处以8万元罚款。

　　此外，2017年1月1日至2017年6月30日，平安银行未按照规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一）项规定，处以50万元罚款；未按照规定保存客户身份资料和交易记录，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（二）项规定，处以40万元罚款；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（三）项规定，处以50万元罚款；对平安银行合计处以140万元罚款，并根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一）项、第（二）项和第（三）项规定，对相关责任人共处以14万元罚款。

　　另外，罚单显示，2017年1月1日至2017年6月30日，浦发银行未按照规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一）项规定，处以50万元罚款；未按照规定保存客户身份资料和交易记录，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（二）项规定，处以30万元罚款；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（三）项规定，处以50万元罚款；存在与身份不明的客户进行交易的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（四）项规定，处以40万元罚款；对浦发银行合计处以170万元罚款，并根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一）项、第（二）项、第（三）项和第（四）项规定，对相关责任人共处以18万元罚款。

　　罚单称，2016年1月1日至2017年6月30日，银河证券未按照规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一）项规定，处以50万元罚款；存在与身份不明的客户进行交易的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（四）项规定，处以50万元罚款；对银河证券合计处以100万元罚款，并根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一）项和第（四）项规定，对相关责任人共处以6万元罚款。

　　从罚单可以看到，2015年7月1日至2016年6月30日，中国人寿未按照规定保存客户身份资料和交易记录，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（二）项规定，处以30万元罚款；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（三）项规定，处以40万元罚款；对中国人寿合计处以70万元罚款，并根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（二）项和第（三）项规定，对相关责任人共处以6万元罚款。

责任编辑：桂强