银监会1970张罚单剑指金融乱象

自今年3月份银监会以8份加强银行业监管的文件拉开银行业最强监管序幕后，其官网上开始陆续公布行政处罚信息。据统计，截至9月19日，银监会及各地银监局共开出罚单1970张，其中，银监会机关开出25张，银监局开出533张，各地银监分局开出1412张，覆盖国有行、股份行、城商行等各类银行机构，涉及领域包括信贷、票据、信披违规、违反审慎经营、挪用资金等五大类。

在中国银行国际金融研究所资深研究员张兴荣看来，银监会及各地银监局开出的罚单，折射出银行业共性管理存在以下四点问题：一是部分员工职业素质欠缺；二是规章制度不严不实，银行在关键流程和节点的管控上存在问题；三是有规不依、执行不严；四是道德风险与内外部欺诈问题。

民生银行首席研究员温彬9月19日在接受记者采访时表示，近年来，随着金融市场化进程加快以及银行竞争压力加大，个别银行机构为追求盈利而忽视风险管理、法律合规意识淡化，进而出现一些金融乱象，不仅导致部分业务脱实向虚，也增加了银行机构自身风险。监管部门通过加强金融监管，强调依法合规经营，引导银行机构在防风险前提下增强支持实体经济力度。

谈及如何防范短期声誉风险、完善长效违规防控机制，中信银行办公室研究规划处中级经理谢立志表示，首先，要做到关注舆情变化，落实声誉风险应对预案。其次，正确认识罚单问题。

证券日报