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打造“对标式”金融服务体系

2019年02月22日561未知admin

    王占峰。


    党的十九大报告指出,要加快建设制造强国,加快发展先进制造业。

    广东是传统的制造业大省,也是公认的金融大省。10月份,在全国信贷增势回落背景下,广东信贷仍然保持平稳较快增长。10月末广东银行机构本外币各项贷款余额12.20万亿元,稳居各省市首位。

    广东金融发挥总量优势,响应新经济的发展,助力产业转型升级,是我省发展先进制造业过程中的重要一环。如何用好银行业信贷的金融活水,则是重中之重。南方日报记者近日就此问题采访广东银监局党委书记、局长王占峰。他认为,打造“对标式”定向金融服务体系,才能更好服务新旧动能转换。

    南方日报记者 唐子湉 黄倩蔚 

    策划:谢思佳 谢美琴 黄倩蔚

    今年以来信贷呈现“量升质优”

    南方日报:广东省一直是制造业大省,今年以来,金融支持“制造业立省”的情况如何?

    王占峰:今年以来,广东经济企稳回暖,结构持续优化。在这个背景下,广东银监局今年加大信贷支持力度,助力经济“稳增长”,各项贷款增速持续高于同期GDP增速4—5个百分点。为助力广东产业转型升级,推动经济“调结构”,我们也紧紧围绕广东“制造业立省”战略,有扶有控,加强监管引领。

    从量上看,截至今年三季度末,制造业的贷款在各行业对公贷款中持续排行第一。从质上看,制造业信贷结构持续优化,质量有所改善。部分竞争优势较强的细分产业不良贷款规模降幅较大。比如,汽车制造业不良贷款余额较年初大幅下降27.67%,电子机械器材制造业、金属制品业也下降超过10%。

    让金融活水精准流向新动能

    南方日报:从金融服务的角度,您认为广东省先进制造业有哪些特点?应如何根据本土特色扬长避短,发挥金融的活水作用?

    王占峰:广东制造业的特点是科技创新力度大、产业链协同效应凸显、对外开放水平高。当前广东正在建设国家科技产业创新中心、珠三角国家自主创新示范区、广深科技创新走廊,科技金融、产业链金融、跨境资金配置的需求大幅增加。

    我认为,银行业要从机制、产品、服务等方面进行优化和创新,让金融活水更精准地流向制造业新动能培育最需要的地方,切实服务创新驱动战略和科技创新企业。

    截至目前,辖内设立科技专营机构***家,知识产权等产品贷款余额逾2000亿元。强化股权和债权联动,发放“股权+债权”模式贷款超7亿元,这些探索有有效推动了新旧动能转换。

    南方日报:广东企业转型“走出去”也很多,银行业金融机构要怎样优化服务这部分的跨境金融需求?

    王占峰:广东毗邻港澳,地处海上丝绸之路发源地,在“一带一路”建设方面具有关键的枢纽地位和独特的区域优势。可以资金流的输出和循环为枢纽,推动“一带一路”政策沟通、设施联通、资金融通、贸易畅通、民心相通。

    事实上,广东银行业目前这方面的探索成效不错。截至目前,广东辖内银行业支持“一带一路”重点项目180个、授信3000亿元。南沙、横琴自贸区已设立机构70家,贷款余额1000多亿元,大湾区内银行业信贷总额约3万亿元。

    此外,通过实施“准入前国民待遇加负面清单”管理模式,我们有效引进了台资、澳资银行机构,港资银行机构数量占全国总数1/4以上。

    提升金融服务针对性和精准度

    南方日报:随着供给侧结构性改革的深化,传统制造大省广东的经济新旧动能转换态势明显。银行业金融机构应该如何配合这种新旧动能的转换?

    王占峰:我认为要从三个维度着手,推动银行业提升金融服务的针对性和精准度。

    首先,要抓住核心产业。制造业是广东经济结构调整和产业转型升级的“主战场”,全省六成产值、超八成创新成果、九成出口均来自制造业。要鼓励银行业围绕制造强省建设这个核心,输出更具针对性和有效性的金融服务。

    其次,要紧扣供给侧结构性改革的主线,减少无效供给、扩大有效供给,着力提升整个供给体系质量。在这方面,我省银行业做得不错,落后及过剩产能行业信贷压退效果明显,同时支持新兴行业创新驱动发展力度也在持续加大。截至9月末,辖内“两高一剩”行业贷款余额同比下降23.25%,而科研和技术服务业贷款余额同比大幅增长58.95%,增速比上年同期提高超过30个百分点。高新技术企业、计算机及办公设备制造业、医疗仪器设备及仪器仪表制造业贷款余额同比分别增长34.9%、49.62%和32.13%,均显著高于同期各项贷款增速。

    最后,我认为应该打造“对标式”定向金融服务体系。银行业的发展和创新要以实体经济的需求为出发点。对标广东经济新旧动能转换的金融需求,优化机构、产品和服务体系。

    银行机构要“大小兼顾”“促防平衡”

    南方日报:服务经济动能转换过程中,会出现多种难题:比如信贷资源是有限的,大企业和小企业如何平衡、对于旧产业的金融需求如何对待?

    王占峰:首先,在支持广东制造企业发展过程中,银行机构要“大小兼顾”,根据大中小微企业的不同需求提供有针对性的服务。对大中型骨干制造企业,要进一步做好培优助强工作,通过提供综合金融支持、增加产业链金融产品供给、优化跨境金融服务等,支持龙头企业发挥好引领行业成长的重要作用。但同时,又要下沉重心,把更多资源向小微制造企业倾斜,提高转贷续贷服务效率,完善小微企业信贷尽职免责机制,推动建立信息共享平台等,加大对制造业小微科创企业金融支持。

    在“新”和“旧”方面,推动制造业新旧动能转换,是广东从“制造大省”向“制造强省”升级的必由之路,传统制造业要积极转型升级,高新制造业要实现跨越发展。机构可以根据新、旧领域制造业的不同特点,持续提供定制化、特色化、综合化的金融服务,关键是要助力”转换”。

    南方日报:在这个过程中,金融的创新和风险应该怎么平衡?

    王占峰:我认为要平衡好“促”和“防”。要严格问责顶格处罚,促进形成“不敢乱”的监管威慑。今年来我们共作出行政处罚决定155项,罚没金额共计3905.34万元,对56人进行“双罚”,对存在“飞单”及挪用贷款等违规行为的10名责任人,取消从业资格或高管任职资格。另一方面,也要强化高管基层合规意识,推动形成“不想乱”的文化自觉。


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