“秒级响应”查冻被骗资金

    广东省反诈骗中心，反诈公安团队在研判警情。张梓望 摄

    图为广州市反诈骗中心，警、银、信联合进驻办公。穗公宣 摄

    今年6月20日12时许，珠海市公安机关接某公司员工黄某报案称，当日5时许，其公司银行账户被人通过网银转账694万元至山东省潍坊市某公司账户。蹊跷的是，黄某用于转账的U盾并未丢失，而其所在公司与山东该公司也并无任何业务来往。

    事主账户很有可能被盗刷，珠海市反诈中心立即上报广东省反诈中心，并在省反诈中心的指挥协调下，快速反应，充分利用资金应急处置机制，在山东省反诈中心的大力协助下，于当日下午，将涉案资金694万元全额冻结。

    新形势下开展政法综治工作，要加强和创新社会治理，更好解决社会出现的各种问题，确保社会既充满活力又和谐有序。广东实施“电信诈骗防火墙”工程、成立省市两级反诈中心，正是为解决近年来为群众所深恶痛绝的电信网络诈骗而力推的民生实事。

    在联席会议各成员单位的共同努力下，省市两级反诈中心高效联动，成效突出。成立一年来，我省电信网络诈骗发案数、群众财产损失数分别同比下降16.8%、21.4%，破案数、抓获违法犯罪人数分别上升114.9%、18.8%，“两升两降”目标初步实现。

    24个部门联席共治新型违法犯罪

    电信网络诈骗犯罪属于典型的非接触性犯罪，作案手段智能化、作案形式集团化、作案空间远程化，单靠一个地区、一个部门或一个警种“单打独斗”，难以与之对决。统计数据显示，电信诈骗发案数每年以20%—30%的速度增长。作为沿海经济发达省份，广东发案量一度占全国发案总数的1/6，群众财产损失占全国损失总数的1/7。

    2016年9月30日，广东省反诈中心正式挂牌成立，各地市反诈中心的也相继投入运作。依托反诈中心，建立完善了联席会议、资信处置、警企协作三大机制。

    为打击治理电信网络新型违法犯罪工作而设立的厅际联席会议制度，由24个部门参加。省公安厅和省通信管理局、人民银行广州分行定期会商，指导三大电信运营商、督促各商业银行和支付机构大力整顿电信、银行领域突出问题，有效落实监管，堵塞漏洞。公检法部门联合在全国率先出台办理电信网络诈骗刑事案件的指导意见，着力解决办理电信网络诈骗案件中法律适用标准、管辖等疑难问题。公安、检察、法院、通管、金融等各部门“齐抓共管”局面逐步形成。

    两级反诈中心

    形成“秒级响应”

    7月8日，正值周末，深圳反诈中心办公室，气氛骤然紧张起来：一天时间里，该中心连续接到7起特大电信网络诈骗案件，手法如出一辙，都是冒充公检法，手段虽老套，却骗走了共***1万元，其中上百万元以上案件就有3起。

    案情重大，不容耽搁。资金处置组的全体人员连续加班，联系多家银行接力工作，争分夺秒进行资金拦截。截至7月9日晚，共查冻账户665个，第三方支付交易订单号码373个，成功拦截涉案资金775.6万元。

    在电信网络诈骗中，资金流和信息流是两大关键要素。为实现省市两级反诈中心高效联动和规范运作，省公安厅与人民银行广州分行、广东银监局联合制定下发文件，对本省电信网络诈骗涉案账户资金出台应急处置办法；与省通信管理局联合制定下发文件，建立电信协作机制。

    有了上述两个机制文件作为依据，在实际操作中，各方的沟通渠道几乎“零障碍”。群众万一被骗，通过拨打110报警，110指挥中心会将警情转至反诈中心，建立反诈中心与110指挥中心、报案群众建立“三方通话”工作模式。此时，两级反诈中心迅速启动线上平台联动、线下联络员对接，对涉案卡开展紧急锁卡、止付、冻结和查询，对涉案电话进行关停、踢网、拦截、封堵和查询。这种快速反应和处置，就是"秒级响应"机制。

    据悉，两级反诈中心建立以来，全省累计成功止付涉案银行卡33150张，涉案资金4.33亿余元，成功返还冻结涉案资金6***4余万元；累计查询涉案电话30262个，关停涉案电话10.6万余个。

    两级反诈中心同时强化事前预警，利用预警数据源，实时对疑似受骗事主进行劝阻，至今已成功劝阻疑似被骗事主54686人，避免经济损失8亿余元。

    此外，我省反诈中心与各大互联网企业建立战略合作关系，充分借助云计算、大数据等技术，为打击电信网络诈骗犯罪提供支撑。

    22波次“飓风”行动打出“广东效应”

    广东公安机关已经连续四年开展打击电信网络诈骗犯罪专项行动，尤其在近两年“飓风”专项行动中，省市两级反诈中心创新侦查打击理念，开展统筹经营和研判打击，既打境内地域性职业电信网络诈骗犯罪分子，又打境外“冒充公检法”类诈骗团伙，既打电信网络诈骗犯罪活动，又打灰黑色产业链条。通过在国内、国外两个战场共发起22波次规模化、集群化“飓风”打击行动，编织了一张对电信网络诈骗犯罪的“高压网”。

    去年以来，在公安部的直接指挥下，广东与多个国家和地区警方密切联手，从柬埔寨、肯尼亚、亚美尼亚等国成功抓获并押解回国犯罪嫌疑人384名，打击触角横跨亚、欧、非三个大洲，刷新了我省侦破跨国案件涉及范围最广、打击链条最完整、破获案件最多、抓获人数最多、捣毁窝点最多的记录。

    在国内，广东共组织了16波次的收网行动，范围涉及全国27个省，共抓获犯罪嫌疑人3967人，查冻涉案资金4亿余元。同时，针对诱发电信网络诈骗犯罪的侵犯公民个人信息、“伪基站”、黑广播等黑灰色产业链，坚持予以全面打击，斩断犯罪链条。去年以来，一共打掉此类犯罪团伙近300个，缴获被泄露窃取买卖的公民个人信息近20亿条，抓获犯罪嫌疑人1000多名，缴获伪基站、黑广播成品半成品1.8万套（台）。

    ■案例

    境外保险受益人发来邮件要“理赔款”？

    810余万元被骗款被及时拦下

    今年7月上旬，广州警方接某保险股份有限公司广东省分公司业务员周某报案，其于6月下旬收到一封来自该公司境外保险受益人邮箱发来的邮件，该邮件称，该受益人更改了境外的收款银行账号，要求将理赔资金打入新账号里。

    6月26日，在未经核实的情况下，周某通知公司账务结算运营中心向邮件提供的境外账户支付了120余万美元“理赔款”，折合人民币810余万元。

    7月4日，周某再次收到对方邮箱发来的邮件，称未收到“理赔款”，要求其继续支付。周某这才开始警觉，并核对相关信息，发现之前通知其改银行账号的邮件是被人用仿冒邮箱发过来的，于是立即向警方报案。

    接报后，广东省反诈中心组织广州市反诈中心快速反应，依据资金应急处置机制，立即联系银行、中国银联等相关部门，对周某所反映的情况进行核实并采取紧急止付措施。经紧急核查，被骗资金已到达对方境外某银行，暂未转至犯罪嫌疑人提供的个人账户内。

    据此，反诈中心民警立即指引周某申请退款，并全程跟进该笔资金处置情况。7月6日，在省市两级反诈中心的共同努力下，该笔资金顺利退回至国内汇出银行。

    撰文：洪奕宜 杜玮淦