金融创新 点金智造

    钱塘江畔，“2017年全球私募基金西湖峰会”刚落下帷幕，成都著名的麓山国际社区内，“2017中国私募基金天府（麓山）峰会”正式举行，吸引上千人齐聚；随后，在佛山千灯湖畔、长沙湘江边，两座基金小镇相继掀开面纱，引来IDG、达晨创投、英诺等著名投资机构……

    近年来，金融正和一座座城市碰撞出越来越多的火花。在今年6月召开的全国金融工作会议上，中央已明确提出，金融要把为实体经济服务作为出发点和落脚点，把更多金融资源配置到经济社会发展的重点领域和薄弱环节。

    根据中国创业与投资综合服务平台清科集团的统计，截至目前，仅在股权投资领域，中国1.1万家私募股权/创业投资机构管理资本量总计超7.5万亿元，按规模来算为全球第二大股权投资市场。

    如何更好将这些资金引入实体经济中？这是各城市所面临的新命题。

    集聚金融资源的基金小镇成为一个选择。短短三年间，基金小镇在全国“遍地开花”，瞄准的正是金融为产业带来的“输血”功效；以基金小镇为依托，杭州、南京、武汉、长沙等城市纷纷树立了建设区域金融中心的目标，吸引资本集聚，“点亮”特色产业。

    回看佛山，作为制造业大市，佛山目前正加快探索金融、科技、产业融合之道。当下，区域间金融资源竞争日益激烈，佛山应如何保持自己的特色之路？随着珠西融资租赁区域中心加速建设，佛山应如何承担起以金融创新“点金智造”的新使命？

    ●南方日报记者 蓝志凌 王诗琪

    1 基金小镇热潮

    加快为创新“输血”

    杭州玉皇山南基金小镇内，绿荫遮掩着近百栋红色中式庭院，中金启元等10个大型国有基金项目刚刚落户不久。6月底的“金融特色小镇浙江行”启动仪式上，玉皇山南基金小镇承诺，到2017年底，小镇内资本投入的实体经济项目要超1000个。

    差不多同时，杭州往西1800多公里、毗邻成都著名麓山国际社区的成都天府国际基金小镇迎来了开镇一年庆。当天的仪式上，投资人俱乐部和金融研究院现场揭牌了。

    7月伊始，华南区域，广东金融高新区千灯湖创投小镇启建。佛山市南海区提出，将以此为支点构建起以基金机构为核心的风险投资产业生态系统，并打造创投机构集聚、创投氛围突出、创投业务活跃的特色基金小镇和创投人宜居宜业的家园。

    21天后，华中地区，距离佛山700公里之外的长沙，迎来湘江基金小镇落地。

    一个月内两家基金小镇落地，不过是基金小镇“热力波”的一个蔓延。目前，全国已有35个基金小镇。

    据投中研究院基金小镇研究中心统计，各地设立基金小镇的热潮始于2015年，当年有10个基金小镇挂牌成立，2016年又新增16个。这也意味着，基金小镇的风靡，不过是近三年内发生的事。

    在亲历中国“元老级”基金小镇玉皇山南基金小镇诞生过程的人看来，这个如今被视作“中国格林威治”的特色小镇，是顺势而为：为解决当时园区内多数文创企业融资难问题，园区引入一批私募股权及基金机构，随即形成产业集聚。

    基金小镇带来的金融产业集聚，不仅使金融机构拥有了生长土壤，集聚在小镇内的金融资源还能及时、有效地流向“嗷嗷待哺”的本地产业。

    以玉皇山南基金小镇为例，其瞄准的就是创新创业企业的融资需求。不到三年，该小镇内的金融机构数增加近30倍，管理资金规模增加近40倍。另一个关键数据是，截至今年5月底，玉皇山南基金小镇投向浙江省内的资本规模达806亿元，成功扶持培育98家公司上市，实现税收9.79亿元。

    让金融资源集聚从而服务产业，这一新的业态迅速被更多城市关注，纵观各个城市崛起的基金小镇，其产业化特色明显。

    例如坐拥世界级港口的宁波，其梅山海洋金融小镇，重点发展航运基金、航运保险、船舶租赁等航运金融业务；长沙湘南小镇喊出的口号即是为制造业“输血”。

    与此同时，佛山千灯湖创投小镇的目标之一，也是引导更多资本顺畅流向制造业，“我们看中的就是佛山强大的制造业基础。”在千灯湖创投小镇的推介会上，达晨创投、深创投等投资机构负责人均表示。

    2 各显神通

    城市新“吸金力”

    各具特色的基金小镇“井喷”的背后，是一场城市间争夺金融资源的较量。

    来自清科集团私募通的数据显示，目前中国1.1万家私募股权/创业投资机构管理资本量总计超7.5万亿元。如何吸引这些资本流向自己的产业，成为各城市“十三五”期间的新命题。

    记者梳理发现，从去年底至今，多座城市先后发布当地金融业发展“十三五”规划，其中，“区域间金融业竞争加剧”一词频频出现，包括长沙、杭州、成都在内的城市均不约而同地表现出强烈的危机感。

    各显神通吸引金融资源流入，成为上述城市的共同选择。

    拥有多个千亿产业的武汉，率先提出打造“全国性科技金融中心”。

    围绕这一目标，武汉出台“全国最优”的“东湖科技金融创新15条”，全力打造光谷科技金融特区：金融机构只要落户最高可奖2000万元；园区、孵化器只要提供金融服务，便可获最高100万元补贴；对新开发科技保险产品发生的理赔，可给予单笔最高不超过50万元的风险补偿。

    这一针“强心剂”下去，效果显著。截至2016年末，东湖高新区已集聚各类金融及服务机构超过1500家，其中银行科技支行达到18家，成为全国科技支行最密集的区域之一。

    数据显示，从2011年起，武汉的金融业增加值增速已连续六年保持两位数增长。2016年为16.34%，高于GDP增速7.6个百分点，高于第三产业增加值增速5.5个百分点。而在此之前，武汉金融业发展水平滞后于GDP水平，一直成为武汉金融业的发展“痛点”。

    长江以北，GDP表现亮眼的青岛，也曾面临金融业发展水平滞后于GDP水平的困境。为此，青岛独辟蹊径，提出利用自身外向型经济的特点，集中力量打造以财富管理为主题的金融综合改革试验区。

    从2014年开始，青岛在跨境投资、金融开放方面不断进行创新试点，引入多只跨境基金，取得设立全牌照合资证券公司、外资控股证券投资咨询公司和基金管理公司的政策许可等，三年间落地多个“全国第一单”，如全国首家外商独资财富管理公司等。

    数据显示，2016年，青岛金融业实现增加值668.8亿元，同比增长12.8%，高于全市GDP增速4.9个百分点，比试验区获批前增长42.9%。

    此外，青岛在全球金融领域影响力不断提升。在今年4月发布的全球金融中心指数（GFCI）榜单上，青岛成为中国六个上榜城市之一，并且仅次于上海、北京、深圳、广州。

    3 突围之道

    融资租赁的佛山探索

    对于以制造业为主的城市来说，这一“吸金力”的提升则紧紧围绕着制造业。

    作为国家保险创新综合试验区，制造业大市宁波以“保险+”串起产业和金融之间的关系。

    去年底，宁波推出全国首个“创客保”，以“维权服务+保险”专利保单方式，保障高新技术、高端装备制造、新材料“三高两新”等企业的技术创新；并将通过保险和产业结合不断创新，形成“全域保险”的格局，建设“保险硅谷”。

    佛山则在今年7月宣布了自己的定位：要打造珠江西岸创业投资中心及珠江西岸融资租赁区域中心。

    “两中心”的打造，正成为佛山金融“突围”的探索。围绕金融服务制造业的目标，如果说创业投资中心可以引导资本集聚流向制造业，融资租赁区域中心则扮演起加速产业、资本融合的角色。

    数据显示，2017年上半年佛山市开展技改的规模以上工业企业达632家，规模以上工业企业开展“机器换人”的有79家。而近年来，珠西各城市也正大力发展智能制造，加强以机器人为核心的智能装备研发和应用。

    工业技改快速涌起的另一面，是资金需求的大量增加，而以“融物”代替“融资”的融资租赁正能解决企业对资金的渴求。作为制造业大市，佛山抢喝“头啖汤”，选择了从融资租赁作为切入口。

    2015年底，佛山出台了《关于加快融资租赁业务发展的实施意见》及《佛山市促进融资租赁业发展扶持暂行办法》，并首次提出要打造珠江西岸融资租赁区域中心的目标；次年，珠江西岸装备制造按揭中心在佛山正式揭牌；今年7月，《佛山市打造珠江西岸融资租赁区域中心工作方案》出台，提出从加速行业集聚、放宽准入条件、改善经营环境等六方面推动融资租赁业发展；一个月后，佛山又宣布，拟“对企业以融资租赁方式购置机器人项目提供补助”，再为融资租赁行业发展添利好。

    “这样的政策体系和覆盖力度，在国内少有城市能做到。”佛山市海晟金融租赁股份有限公司租赁业务部副总经理吴锦说。

    在系列政策推动下，佛山融资租赁行业快速成长，各项指标位居全国地级市前列。其中，全市法人融资租赁公司由2013年的6家增长到2017年的21家，另有金融租赁公司1家，并吸引多家外来融资租赁公司入驻。同时，全市融资租赁合同余额超过120亿元，预计今年底将达到160亿元以上。

    凭借夯实的制造业基础支撑，以及不断叠加的政策利好，珠西融资租赁区域中心正在崛起。可以想象，当越来越多产业和资金被相互吸引而聚集于此，佛山将会迸发出更大的产业、金融新活力。

    ■关键词

    资本市场

    城市间打响上市公司“培育战”

    披上红围巾，“当”一声钟响，又一家企业正式宣布上市……今年以来，几乎每个交易日，类似的场景不断发生在上海、深圳两大证券交易所以及各地的区域股权交易中心内。在全国，一股上市小高潮正持续掀起。

    随着今年7月，佛山市顺德区万成金属包装在港交所创业板上市，佛山海内外上市企业数量达到48家。此外，截至今年3月，已有12家佛山企业在等待IPO，约占佛山已有上市公司数量的1/4，为历年来排队上市企业最多的一次。

    与此同时，长沙、宁波等各地企业也在积极奔赴资本市场。截至今年5月，宁波上市企业数量达到78家，仅一季度，就有太平鸟等7家企业在海内外上市，创下历史新高；长沙今年新增上市公司9家，累计达到61家，其中A股上市公司数量位居中部省会城市第一；而青岛的上市企业储备数量则达200家……

    对于地方经济来说，每一个上市企业都是一个增长极，对区域经济发展的推动和产业结构优化起着重要作用。因此，大力培育和推进企业上市，成为不少城市的共同选择，在这场“上市潮”中，各地政府也纷纷大打“政策牌”和“服务牌”，推动企业走向资本市场。

    长沙今年就打出了政策“组合拳”，不仅有针对性地制订了《长沙市人民政府关于进一步加快发展资本市场的若干意见》，鼓励上市企业做优做强；在今年长沙新出台的“人才新政22条”和“工业30条”系列政策中，还规定了培育企业上市的措施，通过多方面支持企业走向资本市场。

    与佛山产业结构相似的无锡，则一直在精心勾勒高科技企业上市“路线图”。以无锡新区为例，该区就明确提出要让科技型后备企业进入“爆发期”，上市公司争当“前锋”，中小科技企业组团备战“新三板”。

    为做好服务，无锡早在2011年就提出了要像“服务世界500强企业一样扶持企业进军资本市场”，对重点上市后备企业实行24小时贴身“保姆式”服务，对初步具备上市条件的企业，只要其碰到困难就会有相关部门全力以赴帮助解决；此外，拟上市企业还在土地出让价格、示范项目推荐、政策性贴息贷款支持等方面享有优先权。

    在资金扶持方面，无锡2014年出台的《无锡市区企业上市扶持奖励实施办法》表示，对于首次公开发行股票申请材料被受理的拟上市企业就一次性奖励50万元，成功在A股上市且募集资金80%以上投资无锡地区的企业可获100万元奖励。

    如此“大手笔”奖赏，加上金融环境不断优化，截至8月初，无锡共有119家上市公司，主要集中在精密制造、智能制造等先进制造行业。

    佛山也在持续发力。近年来，佛山陆续出台《佛山市促进企业上市三年行动计划（2016-2018年）》《佛山市促进企业上市扶持办法》及《佛山市上市后备企业管理暂行办法》等多个相关文件。

    佛山市金融局表示，今后将进一步加大推动企业上市工作力度，支持已设立的政府引导基金、风险补偿基金向拟上市企业倾斜，实行拟上市企业资源库动态梯度管理，积极搭建企业投融资对接、中介服务平台等。