王牌地位稳固 招商银行摩羯智投规模超50亿元

    在人工智能和传统金融转型升级浪潮涌动之时，公众又一次把目光聚焦于国内银行业推出的首家智能投顾——招商银行摩羯智投。

    作为国内银行业智能投顾的试水者，招行摩羯智投在这轮智能金融兴起的大潮中最有发言权。早在2016年12月，招商银行已经上线了主打公募基金智能组合配置服务的摩羯智投，一时间引发了市场的广泛关注。根据最新数据，摩羯智投已经不仅仅是国内银行业先行的智能投顾，同时也已成长为国内规模前列的智能投顾之一，其规模突破50亿元。

    从产业链角度考虑，招行摩羯智投是“基础技术-人工智能技术-人工智能应用”三个层次逐步进化的成功案例。第一层次基础技术支撑来源于招商银行强大的客户和产品数据。第二层次摩羯智投在投资建模方面取得了较好的效果，并且在语音语义识别等感知领域加快步伐。第三层次基于公募基金组合配置场景的应用逐步优化完善，摩羯智投在更多场景的应用也在持续不断地探索。

    从绩效角度看，招行智能投顾的投资业绩取决于资产配置的能力，摩羯智投对标的资产的甄选和动态调整是其出色业绩的保障。今年以来，在波动加剧的市场中，摩羯智投通过全球资产配置，在各类基金中寻找相关性低的资产，构建个性化的投资组合，绩效表现突出。今年以来，摩羯智投获得了4.03%（截止2017年8月2日）的平均收益率，组合波动率和最大回撤控制良好，总体表现优于上证指数和中证全债，将风险有效地控制在客户选择的“目标-风险”范围之内。

    从服务角度看，招行摩羯智投的售后服务在智能投顾领域做得风生水起，每月有月度运作报告，让投资人能更好地掌握自己所购买的组合运作情况，个性化服务做到了细致入微；在市场大幅波动或有重大事件时，摩羯智投还会为其持有人提供点评服务；在投资方面，摩羯智投会为投资人不定期进行组合资产的一键优化，一键点击即可完成，便捷高效。

    通过多方对比，招商银行摩羯智投的投资绩效和客户交互服务在投顾领域做出了特色，也正是招商银行摩羯智投的不断优化和全方位服务让其客户源源不断，规模快速突破50亿元，使其在智能投顾领域的王牌地位更加稳固。