保监会：对浙商财险责令停止接受保证保险新业务1年 |新京报财讯

　　新京报快讯(记者侯润芳)监管部门对“侨兴债”最后一个涉案机构作出处罚。今日，保监会公布了“中国保险监督管理委员会行政处罚决定书(保监罚〔2017〕50号)”(下简称“行政处罚书”)。行政处罚书指出浙商财险存在五处违法对浙商财险责令停止接受保证保险新业务共1年，罚款121万。

　　浙商财险五处违法

　　据行政处罚书，浙商财险存在五处违法行为。

　　一是未按规定办理再保险。2014年，浙商财险承保两笔保证保险业务，保额均为5.73亿元。根据浙商财险2014年度资产负债表，单一风险单位即每笔私募债占比超过《保险法》规定实有资本金加公积金总和的10%。

　　时任总经理金武，作为浙商财险信用保证保险领导小组组长，时任战略发展部总经理施雪忠、时任市场部总经理助理龚昀，作为浙商财险信用保证保险工作小组组长、副组长，对上述违规行为负有直接责任。

　　二是未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率。2014年，浙商财险承保两年期的有关保证保险业务时，在仅有一年期货币债券履约保证保险产品的情况下，采取连续出具两张一年期保单的方式承保，违反了我会《财产保险公司保险条款和保险费率管理办法》等有关产品管理的规定。

　　时任总经理金武，作为浙商财险信用保证保险领导小组组长，时任战略发展部总经理施雪忠、时任市场部总经理助理龚昀，作为浙商财险信用保证保险工作小组组长、副组长，对上述违规行为负有直接责任。

　　三是未按规定提取准备金。1.人为调整准备金评估基础数据。2016年12月26日、28日，在赔案损失没有任何变化的情况下，浙商财险对5笔赔案的估损金额进行了人为调整，其目的是为了降低年底入账的估损金额;2016年12月30日，浙商财险在准备金评估基础数据中删除了上述5笔赔案估损数据，其目的是为了在2016年底的准备金评估中完全不反映上述赔案的影响。人为调整估损和删除估损数据两项行为合计导致公司2016年末未决赔款准备金少提3.66亿元。2.超时限延迟立案。2017年3月，浙商财险承保的有关保证保险业务有4笔赔案报案，公司在2017年3月6日进行了接报案处理，但延迟至4月10日才进行立案处理，导致未能及时提取未决赔款准备金，上述4笔赔案立案金额合计2.95亿元。

　　时任董事长高秉学，时任副总经理余斌，时任财务部总经理罗小玲，时任客服运营中心总经理夏爱明，对上述调整估损的违规行为负有直接责任。时任董事长高秉学，时任财务部总经理罗小玲，时任精算责任人罗百文，对上述删除数据的违规行为负有直接责任。时任董事长高秉学，时任副总经理余斌，时任财务部总经理罗小玲，时任客服运营中心总经理夏爱明，对上述超时限延迟立案的违规行为负有直接责任。

　　四是聘任不具有任职资格的人员。自2016年6月起，孙大庆在未获得保监会高管任职资格的情况下，多次参加并主持公司总经理办公会，以总公司领导身份在OA中持续多次签批文件等。

　　时任董事长高秉学，时任有关负责人孙大庆，对上述违规行为负有直接责任。

　　五是内控管理未形成有效风险控制。信用保证保险方面存在内控制度不完善、制度执行不到位等问题，理赔系统方面存在未决估损金额调整的相关设置存在漏洞、对于超时延迟立案情况未进行强制立案的相关设置等问题。

　　“针对上述违法行为，浙商财险提出了申辩意见，对导致公司违法行为发生的情况进行了说明，并请求对该公司及相关个人酌情减轻或免于行政处罚。”保监会表示，经复核认为，浙商财险提出的申辩事由不符合法定减轻或免于行政处罚的条件。因此，对浙商财险的陈述申辩意见不予采纳。

　　浙商财险被罚121万元 

　　保监会对浙商财险作出了五项处罚措施：

　　一是浙商财险未按规定办理再保险，保监会对浙商财险罚款30万元，并责令停止接受保证保险新业务6个月;决定对金武警告并罚款6万元，同时撤销其任职资格，对施雪忠警告并罚款10万元，对龚昀警告并罚款3万元。

　　二是浙商财险未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率，保监会决定对浙商财险罚款50万元，并责令停止接受保证保险新业务6个月;决定对金武警告并罚款6万元，对施雪忠警告并罚款10万元，对龚昀警告并罚款3万元。

　　三是浙商财险未按规定提取准备金，保监会决定对浙商财险罚款30万元;决定对高秉学警告并罚款10万元，对余斌警告并罚款6万元，对罗小玲警告并罚款6万元，对夏爱明警告并罚款3万元，对罗百文警告并罚款3万元。

　　四是浙商财险聘任不具有任职资格人员，保监会决定对浙商财险罚款10万元;决定对高秉学警告并罚款10万元，对孙大庆警告并罚款5万元。

　　五是浙商财险内控管理未形成有效风险控制，保监会决定对浙商财险警告并罚款1万元。

　　“上述处罚措施中，对浙商财险责令停止接受保证保险新业务共1年。”保监会表示。

编辑：刘喆