韶关成功侦破涉案上万人金额超200亿元地下钱庄案

近日，韶关市公安局经侦部门集中优势警力，深挖案源线索，经过近4个月的苦心经营，成功侦破一宗特大地下钱庄案，抓获犯罪嫌疑人7名，该案涉案人员有1万余名，涉案金额达200多亿元。

私自进行资金结算获取暴利

2017年7月3日，中国人民银行韶关中心支行移送一条可疑交易线索到韶关市公安局经侦部门：2011年8月15日，珠海人钟某某在韶关市某金融机构开设了一个账户，该账户从2011年至2012年期间，主要接受沈某等人的资金转入或现金存入；2013年至2015年期间，账户未发生任何交易，只是发生系统计息、扣取短信费、年费等；2016年发生了121笔交易，并且资金交易呈现快入快出的特点，涉及人民币9853.89万元。资金去向大多是转出到珠海开户行内客户或在珠海ATM取现，基本无余额沉淀，该账户涉嫌地下钱庄交易。

接到线报后，韶关市副市长、公安局局长刘清生高度重视，多次提出指导意见并询问案件侦办过程，8月16日将此案立为“8·16”非法经营案（地下钱庄），并抽调精干力量组成专案组开展侦查。经查证，该账户开户至今主要用于接收一名叫沈某的男子前往澳门赌博的资金转账。自2016年1月8日起，沈某每次携人民币前往澳门赌博，先将赌资转入钟某某为其开立的转账账户，再由该团伙多名成员通过多次转账将沈某的赌资（人民币）兑换成港币，在澳门交付给沈某，共计近5000万元。

经进一步核实，专案组发现该地下钱庄规模庞大，涉案人员有1万余名，该团伙控制非法虚假账户148个，遍及广东、湖南、福建、宁夏等全国20多个省区，涉案金额200多亿元。他们通过港币和人民币的汇率变化，从中获取暴利。而他们私自进行资金结算的行为则涉嫌非法经营罪。

窃取他人身份开设虚假账户

该案是韶关市经侦部门成功侦破的首宗地下钱庄案，因此在侦办此案的过程中，办案民警无先例可借鉴，只能摸着石头过河，凭着一股敢于啃硬骨头的韧劲，最终成功打下这场硬仗。专案组通过近4个月艰苦细致的侦查后发现，此案中，绝大多数汇兑都是通过在银行以不同人的名义开通账户进行转账汇款等操作来完成，银行流水和转账记录是该地下钱庄案最重要的证据。

为了掩盖资金来源，该地下钱庄使用多人身份证开户，操纵者非法买入、窃取200多人的身份证件来开设虚假账户，属于典型的“境内人民币、境外外币平行交割”的“对敲型”地下钱庄。像这样的手法从表面上看，境内的人民币留在境内，境外的外币也没有入境，但实际交易已经完成，这种“对敲型”地下钱庄，资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

为了掩人耳目，不法分子使用跨地区转账、网银转账、多次交叉转账等方式，其隐蔽性及复杂性给公安机关的打击行动带来很大的困难。由于该案涉及账户众多、涉案资金大、交易时间跨度久、涉及地域广，办案民警需辗转广州、深圳、珠海等地，查询相关人员的银行开户资料、账户流水、银行办理业务凭证等材料。

由于地下钱庄案件一般都是团伙作案，涉案钱庄通常会和周边地下钱庄形成联系，相互帮助，构成小钱庄上有中钱庄，中钱庄上有大钱庄的金字塔型结构。专案组往往需要集中精力突破其中一个点，进而摸清整个网络。

2017年11月9日，专案组在韶关市公安局相关部门的密切配合和大力支持下，在珠海、茂名统一收网。行动中，专案组共捣毁地下钱庄2个，抓获犯罪嫌疑人7名，现场缴获涉案电脑、银行卡、账户U盾等作案工具一大批，查封冻结非法账户148个，冻结涉案资金3000多万元。至此，“8·16”非法经营案（地下钱庄）成功告破。

目前，7名犯罪嫌疑人已被警方依法刑拘。

警方提示

非法买卖外汇不受法律保护

“收取的手续费低、汇款时间快、汇款额上不封顶，而且不会过问资金来源去向。”办案民警表示，地下钱庄与银行及其他一些合法机构相比，具有一定的诱惑性，尤其是对于一些资金来源有问题的人。但是按照我国有关法律规定，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，不受国家法律保护。一旦出现地下钱庄逃单、卷钱逃跑、“黑吃黑”的情况，将会给老百姓造成极大损失。接下来，警方将加大对此类犯罪的宣传力度，揭露其犯罪手法，避免更多人遭受损失。

（来源：南方法治报 记者：尹利勇 潘丽萍 通讯员：应春明 编辑：小宇）