检察官解析传销骗局:大学生易成为发展对象

　　正义网上海8月28日电(通讯员 吕亚南)近日,大学生陷传销溺亡、大学生为解救女友卧底传销窝点的新闻紧紧抓着公众的神经,大学生是一个家庭的希望,也是国家的未来。不少传销组织打着“创业、就业”的幌子,以“招聘、介绍工作”为名,利用很多求职平台审核不严的漏洞,在求职平台发布虚假信息,诱骗求职大学生参加各类传销组织。大学生初出社会,防范意识不强,同时相对来说更容易被信任,也更容易借到钱,因此很容易成为传销组织发展的对象。

　　近年来,各种形式的传销活动层出不穷,让人防不胜防,传销组织给个人、家庭乃至社会都带来了严重的伤害,如何才能避免落入传销组织的圈套?奉贤检察院侦监科科长马光辉对具体案例进行分析,提醒公众如何防范。

　　案例一:“中国明明商”传销骗局

　　张某回想起2014年初发生的事情后悔不已。这一年,她的一个邻居上门来向她介绍“中国明明商”,说是国家要开办一家全民自助银行,与农业银行合作,每个人缴纳4020元加入全民自助银行,成为股东,发展2个下家就能每个月分钱。经不住蛊惑的张某,交了4020元,瞒着自己的儿子和弟弟,将他们两个发展为自己的下线,张某则替儿子和弟弟交了4020元,这样张某第3个月收回2000元,第4个月收回500元,第5个月收回100元。

　　张某意识到“明明商”每个月返钱的多少是按照下线人数的多少决定的,于是她花大量的时间说服身边的亲朋好友加入,甚至再三为自己的亲戚垫付4020元,逐渐地,张某每个月收到的钱完全不够垫付的入股费,她逐渐意识到自己陷入了一个泥潭……

　　分析:打着互惠互助的幌子蛊惑欺骗群众

　　最终,张某以组织、领导传销活动罪被判处有期徒刑三年,宣告缓刑四年,并处罚金人民币六万元。跟张某有同样遭遇“明明商”的不在少数。

　　“中国明明商”成立于2010年,是一个典型的传销组织。安徽、重庆、河南、广西、山东、江苏等省市已经相继报道破获“中国明明商”传销案件,然而“中国明明商”却百足之虫死而不僵,卷土重来。至案发已经波及上海奉贤、虹口、普陀等区,涉案人数8500多人,涉案金额3400余万元。

　　“中国明明商”实际上是幻想一夜暴富的人编织的一个美好的梦,他们打着互惠互助、快速致富的幌子,蛊惑欺骗群众。一旦资金链断裂,掌握大部分资金的组织者将携款潜逃,剩下的绝大多数的参与者将亏的血本无归。

　　案例二:“善心汇”以“善”之名行“布施”

　　顾某是经弟弟介绍知道“善心汇”这个平台组织,一开始顾某怀疑这个组织的性质,弟弟为了说服她,把她拉进了“善心汇”的微信群。每周一到周六晚上8:30,“善心汇”的老板会在群里上课直播自己通过“善心汇”赚了多少钱,又帮助了多少穷人。如此三个月后,顾某被感化了,卸下了所有防备,告诉弟弟自己决定加入“善心汇”。

　　“善心汇”一共有6个分区,分别为“特困区”“贫困区”“小康区”“富人区”“德善区”“永生区”。这6个分区对会员投资的额度、收益、手续费是不同的,比如,“贫困区”要求投入1000元至3000元,缴纳100元的申请费,每个月获得30%的收益;“小康区”要求投入10000元至30000元,缴纳200元申请费,每个月获得20%收益,不同的分区其实不过是是投入的金额和获取的利益不同而已。

　　她花300元在“善心汇”的网站上注册了一个账号,审核通过后,她缴纳了100元申请费,申请资助“贫困区”。15天之后,系统自动匹配了汇款帮助的对象,这些对象其实都是“善心汇”上注册的会员,匹配成功后,网站上会显示对方的姓名、手机号、银行卡号。顾某把钱汇给对方后,发个短信让对方去网站确认收到汇款,之后等着对方返利把钱汇过来。大概过了20天左右,顾某收到了3900元,也就是说短短20天,顾某用3000元的本金赚了900元的利息,远远高过了任何正规的理财产品。天底下真的有这么好的事情吗?

　　分析:以“布施”之名拆东墙补西墙

　　“善心汇”的会员叫“善粉”。他们将打款行为成为“布施”,收款行为成为“受助”,而实际上打款的人和收款的人都是“善心汇”的会员,他们不过是打着“善”的旗号包装自己,将传销行为合理化。

　　通过“善心汇”网站汇钱给前面一个会员,后面一个会员再汇款给该会员,如此,不断发散,会员就是通过这种方式赚钱的。同时,通过介绍其他人加入“善心汇”,还能从发展的第一级下家的汇款中抽取3%的个人管理奖,从第三级下家的汇款中抽取2%的管理奖。

　　简单来说,他们的行为就是拆东墙补西墙,用新会员的钱支付老会员的利息和抽头回报,一旦没人投钱,或者新会员投入的资金不够支付老会员的利息和本金,资金链就会断裂,就会导致模式崩盘。

　　“善心汇”的组织者、策划者张某某(已被刑事拘留),2016年5月27日成立海南善心汇文化传播有限公司,自2016年5月28日起,张天明打着“扶困济贫、均富共生”的口号,大肆进行传销活动。截至目前,“善心汇”共有500多万会员,遍布全国31个省市区,涉案金额数百亿,是近年来较为罕见的特大传销组织。

　　大型传销组织不仅许以高回报 还将犯罪活动润色地“合情合理”

　　检察官在审理中发现,传销组织首先会承诺给会员超乎正常标准的高收益,激发隐藏在人们内心深处对于“一夜暴富”的渴望,同时会高频率地给会员进行“洗脑”,让会员坚信自己正在做的事情不是为了一己私利,而是为了大爱,为了人类的共同富裕,将自己的传销活动隐藏在“善”的外衣之下,自欺欺人。

　　只要是组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名,要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物,扰乱经济社会秩序的,全部属于传销活动,是违法犯罪行为,要处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;情节严重的,处五年以上有期徒刑,并处罚金。